Google E-Tablolar ile Portföy Takibi Yazı Serisi’mizin sonlarına gelirken, bu makalede sıkça yapılan ya da benim geçmişte yaptığım hataları ve çözüm önerilerini konuşacağız. Bu hatalar hem yanlış kararlar alınmasına hem de portföy performansının olduğundan farklı görünmesine yol açabiliyor.
Google E-Tablolar ile Portföy Takibi Yazı Serisi
- Portföy Takibi için Neden Excel Kullanmalısın?
- Portföydeki Varlıklar Tabloya Nasıl Girilir?
- Kar-Zarar ve Ortalama Maliyet Nasıl Hesaplanır?
- Portföy Toplam Değeri, Dağılım ve Performans Hesaplama
- Google E-Tablolar ile Güncel Fiyat Verileri Nasıl Çekilir?
- Grafiklerle Portföy Görselleştirme Rehberi
- En Sık Yapılan Hatalar ve Dikkat Edilmesi Gerekenler
- Ücretsiz Portföy Takip Şablonu
Yanlış veya Eksik Veri Girişi Yapmak
Alım işlemlerinde yanlış tarih, lot ve birim fiyatların kullanılması; başlangıçta küçük bir sorun olarak görülebilir ancak zamanla portföy performansının yanlış hesaplanmasını ve dolayısıyla yanlış analizler yapmanıza neden olabilir. Bu nedenle alım (ve takip ediyorsanız satış) işlemlerinin tabloya girişini yaparken dikkatli olmak, kontrol etmek ve sağlama yapmakta fayda var.
Ortalama Maliyet Hesabını Yanlış Yapmak
Yanlış veri girişi demişken, bir varlık için alımları tek satırda toplamaktan kaynaklanabilecek bir hata olan ortalama maliyet hesabını yanlış yapmaya değinmek gerekiyor. Örneğin THYAO hissesinden her ay alım yapıyorsanız, tabloya her alımınızdan sonra tarih, lot ve alım fiyatı olarak kaydetmek gerekir. Böylelikle hangi tarihte hangi fiyattan alım yaptığınızı da rahatça görebilirsiniz.
Döviz ve Enflasyon Etkisini Göz Ardı Etmek
Ülkemiz bir enflasyon ülkesi. Tablomuzda yabancı borsa ürünlerini dahi TL cinsinden takip ediyoruz. Bu durumda getirileri enflasyondan ya da döviz kur farkından arındırabilmek de çok önemli hale gelebiliyor. Bu noktada alım tarihlerini doğru kaydettiğimiz sürece, ileride bu alımları enflasyon ya da döviz cinsi düzeltme yaparak reel anlamda ne kadar getiri elde ettiğimizi görmemiz imkan dahilinde olacak. Yakın gelecekte Portföy takip excel’inde döviz ve enflasyon düzeltmesinin nasıl yapılacağını da anlatmayı planlıyorum.
Çeşitlendirme Yapmamak
Tablomuzda oluşturduğumuz varlık dağılım yüzdelerinin dikkate alınmaması yatırım riskini artırır. Tek bir varlık ya da varlık sınıfına birikimlerimizin tamamını koymamak için sepet yapmakta fayda var. Yalnızca varlık türlerine göre de değil, sektör bazında çeşitlendirme yapmamız da piyasa dalgalanmalarına karşı bizi koruyacaktır.
Düzenli Güncelleme Yapmamak
Alım-satım yapmıyorken bile haftada en az bir iki kez portföy takip tablosunu incelemek ve analiz etmek çok önemli. Portföydeki varlıkların ve portföy genelinin performansını incelemek, varsa varlık dağılımındaki değişiklikleri kontrol etmek gerekiyor. Bu konuda disiplinli olmakta her zaman fayda var.
Sonuç
Portföy takibi, yatırım sürecinin ciddiye alınması gereken aşamalarından biri. Yanlış veri girişi, güncel fiyat eksikliği veya dağılım dengesizliği gibi hatalar, biz yatırımcıları yanlış yönlendirebilir. Ancak düzenli takip, otomatik fiyat güncelleme ve disiplinli veri kaydı sayesinde bu hataların çoğunu kolayca önlemek mümkündür.
Yazı serimizin bir sonraki makalesinde portföy takip tablomuzun son halini paylaşacağım.
